2021年9月24日，中國金融創新論壇暨中國金融創新成果發布會在北京舉行，五礦信托憑借前瞻的資產配置創新服務體系、快速成長的家族信托業務，斬獲2021中國金融創新獎“十佳財富管理創新獎”和“十佳家族信托管理創新獎”兩項大獎，這是繼2019年、2020年后再度蟬聯獎項。

“中國金融創新獎”由行業權威媒體《銀行家》雜志發起，評選范圍覆蓋銀行、信托、資管公司等業態，在金融業內具有廣泛影響力，是衡量金融機構創新能力的重要獎項之一。本屆創新評選自3月開始征集，由專家評審團嚴格按照程序和評選指標進行評定，經過數月多輪考核，最終推選五礦信托等頂尖機構進入榜單。

本屆中國金融創新論壇由“中國金融創新成果線上發布會”與“頂尖金融機構代表閉門思辨會”兩部分組成。五礦信托總經理王卓出席線上論壇并發表《數字化賦能資產管理、財富管理的理論與實踐》主題演講。

王卓表示，“數字化賦能是一個系統、復雜的迭代升級過程。在這個探索的過程中，以客戶為中心、從業務出發、以場景化應用為先導應是數字化賦能的基本原則。五礦信托將找到優先級最高的數字化戰略重點，協調各方資源實踐創新行動，同時設立合理的指標評估績效，從而進一步協調資源，推動創新行動由點到面的擴張，是我們認為比較可行的路徑。未來，我們將通過全面開展IT治理、風控運營、財富管理等七大領域的建設，努力實現公司的全面數字化轉型。”

創新資產配置服務體系 堅守長期價值

在中國經濟轉型升級的大背景下，疫情沖擊、資管新規等因素加劇了不同大類資產之間的分化，客戶對長期可持續回報需求更加強烈。五礦信托根據金融市場和客戶意愿的變化，立足國際化視野，提出通過“日新工程”夯實“二次轉型”根基，重塑管理架構的全新戰略。

這一戰略的核心在于，以客戶為中心構建并深化全市場的資產配置服務并推動產品凈值化轉型。圍繞這項重點任務，五礦信托搭建了全光譜產品貨架，已形成跨市場、跨周期的資產配置基石，通過對科學配置理念的不斷滲透，創新性配備資產配置系統，并舉辦內部資產配置大賽，不斷強化復合型人才隊伍建設，同時運用晶選私募評價體系對基金管理人進行全方位評估，實現優中選優，形成完整的資產配置閉環，通過完善、科學、個性化的資產配置服務堅守客戶長期價值。

關注“共同富裕”服務模式 創造專業價值

《銀行家》以“財富管理與共同富裕的創新探討”為議題，邀請來自銀行、信托等金融機構代表，共同探討金融轉型的熱點問題，在睿智思辨中洞見財富管理的未來。

五礦信托財富管理中心總經理何飛參與圓桌對話，針對“共同富裕”進行了深入的闡述：

“‘共同富裕’要求財富管理機構須積極改善社會結構，由過去的財富人群‘金字塔’向以中等收入群體為主體的‘橄欖型’財富結構進行優化。從這個角度，信托財富管理可攻可守：一方面，在房住不炒和低利率背景下，加大權益類產品投資，有效提升中產階級財產性收入。另一方面，通過科學的資產配置理念和大量投教內容的輸出，保護好金融消費者權益，有效識別金融詐騙，降低因為風險錯配帶來的意外沖擊，改變基金賺錢但基民不賺錢的情況。”

為此，五礦信托財富管理業務落地多項舉措。何飛表示：“第一，我們持續加大投研力量，借助3S體系完成戰略性配置研判和戰術引導，細化到擇時和選品，深化陪伴式服務。第二，我們通過科技觸達，拓寬服務邊界，運用智能算法實現客戶分群的精細化服務，匹配投資組合建議。第三、我們構建了全光譜產品貨架，從單一品種到全市場主動管理，通過FOF、組合投資，為客戶實現財富增長。”

關于如何通過發揮制度優勢和服務信托功能，助力共同富裕，何飛說，“我們作為財富管理機構，無論是過去傳統的固定收益產品供給，還是當下對資產配置服務矩陣的打造，為的是讓客戶享受到更多財富增長的機會。信托制度還賦予了我們一些優勢，能夠創設如ESG框架下的慈善信托、年金信托、子女教育信托、醫療養老信托，通過家族信托等高階財富管理形態，為客戶在稅務籌劃實現安排。”

最后，何飛提出要實現機構間的深度合作，“信托機構并不是獨立存在的財富管理機構，我們呼吁銀行、證券、基金各類型金融機構加強合作，為打造綜合金融服務平臺和解決方案而不斷探索。”

家族信托發力 刷新多項紀錄

家族財富管理業務是五礦信托重點打造的核心板塊。2020年起，五礦信托家族辦公室著力打造涵蓋家族傳承、家族投行、家族治理、家族慈善、家族藝術、家族康養、家族全球七大板塊的家族辦公室服務體系。

同時，五礦信托充分利用內外部專業資源，持續推進家族信托業務創新研究和業務落地，先后推出類遺囑家族信托、股權家族信托、家族慈善信托和家庭委托人信托等項目，創新能力走在行業前列。今年1-7月，五礦信托家族信托連續刷新了多項紀錄：單個項目管理最大規模8.38億元，全權委托累計配置規模62.11億元，落地公司成立以來最大規模慈善信托2000萬元。

(新媒體責編：zpl05-02)