本報(bào)北京1月11日電 （記者曲哲涵）為指導(dǎo)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)評(píng)估洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，提升反洗錢(qián)和反恐怖融資工作有效性，中國(guó)保監(jiān)會(huì)日前制定了《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》，明確保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)所面臨的內(nèi)外部洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，以及相關(guān)評(píng)估指標(biāo)體系。

　　《指引》要求保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在防范內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)方面，重點(diǎn)考察保險(xiǎn)產(chǎn)品中投資關(guān)聯(lián)度、單均保額、現(xiàn)金價(jià)值、保單質(zhì)押變現(xiàn)能力、是否可以任意追加保費(fèi)、是否涉外交易等項(xiàng)目。通常而言，這些“特點(diǎn)”容易受到洗錢(qián)分子的關(guān)注。《指引》要求保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)定期開(kāi)展洗錢(qián)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，同時(shí)應(yīng)在業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)系統(tǒng)中設(shè)定和完善資金流向異常預(yù)警指標(biāo)，對(duì)于大額交易、支票給付、資金流向異常交易，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)留存完整的資金收付信息，一旦發(fā)現(xiàn)客戶為被公安部列入恐怖活動(dòng)組織、恐怖活動(dòng)人員名單或者保險(xiǎn)資金為恐怖活動(dòng)資產(chǎn)的，應(yīng)按照法律規(guī)定立即對(duì)相關(guān)資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，并報(bào)告當(dāng)?shù)毓�安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)、人民銀行和保險(xiǎn)監(jiān)管部門(mén)。

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