近日,浙江省紹興市越城區警方打掉首個“花唄套現詐騙”產業鏈,實現了從底層詐騙實施端到套現產品消化端的全產業鏈打擊。專案組從廣州、四川、湖北、天津及浙江等地抓獲詐騙嫌疑人36人、套現詐騙中介7人、銷贓嫌疑人1人,涉案金額達400余萬元,遍布全國各地的受害人達3000余人。

隨著電子支付的不斷普及,一些網購平臺提供各種消費信貸產品,消費者開通信貸功能后,可以憑信用額度貸款用于網購,如支付寶花唄、京東白條等。由此,網絡上出現許多中介,提供信用額度套現業務,依靠虛假交易或在網上購買一些電子票據,把消費者的信用額度轉換為現金,并收取高額手續費。

這些灰色套現一直被監管部門緊盯并打擊,但是這類灰色套現業務成為一些不法分子眼中的搖錢樹。不法分子利用有些人(把這種人稱為套現人)想把自己的信用額度變成現金的需求,用較低的手續費吸引套現人加入QQ群或微信群,讓套現人在網上購買一些高價票,如迪士尼門票、環球影城等電子票據,并要求把收取票據的電子郵箱設置為嫌疑人提供的郵箱,嫌疑人通過轉賣這些電子票獲利后,將套現人拉黑。

套現遭“拉黑”被騙5000元

2017年9月1日,紹興市公安局越城分局接到陳先生報案稱,他因急需用錢,利用支付寶花唄的信用額度非法套取現金而被騙5000元。

原來,2017年8月31日,陳先生通過搜索加入各種花唄套現QQ群,其中一個QQ群內有一自稱花唄套現“客服”的人(詐騙嫌疑人沙某)稱可以幫陳先生套現,但需收取5至10個點的手續費。陳先生知道,現在許多套現商家都需要收取10個點以上的手續費,便同意了。

“客服”耐心地引導陳先生登錄淘寶,購買了數十張迪士尼電子票,收票郵箱按照“客服”要求填寫了一個叫蘇某(套現詐騙中介)的郵箱,支付時選擇花唄支付,支付過程順利。

陳先生完成交易后,要求“客服”按之前說好的將扣除手續費后剩下的5000元轉賬給自己,但是“客服”稱需要核對電子票真偽,叫其耐心等待。10分鐘后,陳先生再次催款時發現QQ已經被“客服”拉黑。

2017年9月,越城區警方在接到相關報警后,成立“花唄”套現詐騙案專案組。

追蹤資金流向牽出詐騙產業鏈

案發后,紹興市越城區警方立即與阿里開展警企聯動,通過陳先生提供的收票郵箱地址順藤摸瓜,2017年9月6日,在天津將犯罪嫌疑人蘇某抓獲。

經審訊,蘇某交代,在花唄套現這個行業里已經形成非法產業鏈:由底層的下家實施詐騙,中間層即中介,負責收票和聯系高層回收貨品,再由高層負責將貨品變現。

蘇某是中介,在整個套現詐騙產業鏈中,處于中間層,下游的詐騙嫌疑人會發布大量套現廣告尋找獵物,當獵物被低價套現吸引時,嫌疑人就會聯系中介,中介會給嫌疑人一個正規的網購門票鏈接,如價值330元左右的環球影城門票。嫌疑人誘使獵物使用花唄購票,并強調要將收票電子郵箱填寫為指定的電子郵箱,嫌疑人把這種交易稱為“黑單”。

當獵物用花唄完成購買,中介核實收到的電子門票后,詐騙嫌疑人就會把獵物拉黑,中介會將騙來的電子票以票面價8折至9折的價格批量賣給上游票務公司,從中賺取差價。

蘇某稱她是全國最大的中介,手里掌握著數十個收票郵箱,并有自己的作業QQ群,群內成員大多是她的下家,有產業鏈底層實施詐騙的人及中介下家。蘇某會告知下家,讓獵物在下單購買電子票時填寫自己的郵箱,驗證票據后按“對半開”的比例給下家“分紅”。

專案組從蘇某作案的交易流水中,梳理出一條集詐騙、銷贓于一體的花唄套現詐騙產業鏈。

循線追擊摧毀套現產業鏈

針對這一情況,專案組循線追蹤,發現遍布全國各地的受害人多達3000余人,涉案金額達400余萬元。

隨即,專案組分成多個抓捕組趕赴四川成都、湖北武漢、江蘇南京、浙江杭州、湖州等地實施抓捕。2017年9月21日,專案組在江蘇抓獲紹興案件中的詐騙嫌疑人沙某。

據沙某交代,他是蘇某的下家,具體實施詐騙,在網上加入各種套現群行騙。8月31日,紹興陳先生進群想套現,沙某就與陳先生私聊。得到陳先生信任后,騙得賬號及密碼,誘使他登錄淘寶購買電子票,并填寫蘇某的電子郵箱作為收票郵箱,沙某收到蘇某的分紅后就在QQ上將陳先生拉黑了。

在江蘇被專案組抓獲的嫌疑人彭某是一個6人詐騙團伙的一員,據他交代,現在網絡套現比較活躍,但是由于監管較嚴,一般套現手續費都比較高,他只要在網上發一些低價套現的廣告,每天都會有不少人來詢問。

彭某稱,團伙6人都是初中同學,原先在一家塑料廠打工,因為懂電子支付,就在自己的朋友圈里幫人做花唄套現賺點手續費。但是在套現過程中彭某發現,實打實的套現不僅賺錢慢,風險還比較高,很容易被阿里發現并封號,網上有很多人都開始轉行做“黑單”,只要把原先最后的回款操作省略,收益就很誘人。在利益驅使下,彭某開始了瘋狂詐騙。

彭某說:“生意好的時候,一天能接到20多個‘黑單’,上家一般都給我各地環球影城的門票鏈接,價格都在300元左右,收一張門票我就可以拿到150元左右的提成,最多的時候我一天賺5000元。”

2018年1月16日,專案組在福建廈門抓獲處在套現產業鏈最高端的銷贓嫌疑人李某。李某有一家票務公司,平時就是收票、出票賺差價。正常從公司進來的“白單”每張只能賺2至3元,而“黑單”一張就能賺50元。李某明知所接的“黑單”是觸犯法律的行為,但在利益誘惑下仍鋌而走險。從2017年5月至11月22日,他收到下家騙來的各種電子門票返還給下家的錢款達100余萬元。

根據蘇某的資金鏈,專案組在全國各地搗毀30多個窩點,抓獲詐騙嫌疑人36人、套現詐騙中介7人、銷贓犯罪嫌疑人1名,徹底摧毀信貸額度套現詐騙網絡。

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